Diagnóstico financiero con IA y transferencia de uso
Comprende tu caja y aprende a seguir analizándola
Un diagnóstico financiero que pone el flujo de caja en el centro: reconstruimos qué pasó con el dinero, proyectamos 13 semanas de cobros y pagos, probamos decisiones bajo tensión y te dejamos un modelo editable que tu equipo aprende a actualizar con IA.
La pregunta que guía todo el trabajo: ¿qué debe decidir tu empresa antes de que la caja limite su operación?
- Para micro, pequeñas y medianas empresas, y emprendimientos que están arrancando.
- Funciona con Excel; no te obliga a comprar software ni una mensualidad.
- El modelo de caja contratado se entrega siempre, nazca o no una herramienta adicional.
Qué recibes
El detalle depende de los módulos contratados. Los datos faltantes y las limitaciones quedan a la vista, no se ocultan.
Informe detallado
Resumen de decisiones, resultados y márgenes, explicación histórica de la caja, capital de trabajo, deuda, riesgos y supuestos.
Modelo de caja de 13 semanas
Archivo editable con escenarios, mínimo operativo, calendario de pagos y cada supuesto identificado.
Plan de acción ejecutable
Acciones por urgencia con responsable, fecha, dependencia, efecto previsto en caja y criterio de cumplimiento.
Guía de continuidad
Cómo cargar información, comparar lo real contra lo previsto e interpretar las alertas.
Material de IA
Instrucciones probadas, ejemplos de preguntas y controles para verificar cada respuesta antes de decidir.
Acta de entrega
Archivos, versiones, responsables y los asuntos que todavía quedan abiertos.
Así se ve un diagnóstico
- Comprobado, interpretado y pendienteCada hallazgo dice qué tan firme es y de qué fuente sale.
- Puente de utilidad a cajaExplica por qué la caja no acompaña a la utilidad: cartera, inventario, deuda.
- Plan de acción priorizadoResponsable, semana y efecto esperado de cada acción.
- Revisión profesionalCifras y conclusiones revisadas antes de entregarte el informe.
Cómo se hace
Cuatro videollamadas de 60 minutos: entrevista, discusión, entrega y taller de IA. La visita presencial es opcional y se acuerda aparte.
- 1
Comprensión y expediente
Entrevista con quien decide y quien conoce la operación. Inventario de la información disponible y mínimo para empezar.
- 2
Análisis y discusión
Conciliación de caja, proyección y escenarios. Revisamos los hallazgos contigo antes del informe final.
- 3
Entrega
Informe, modelo editable y plan de acción con prioridades y responsabilidades acordadas.
- 4
Transferencia
Tu equipo actualiza una semana, explica una desviación y usa la IA verificando la respuesta.
Aprende a seguir con IA
- Actualiza el modelo cada semanaCargas lo real, comparas contra lo previsto y agregas una semana nueva.
- Pregunta con instrucciones probadasEjemplos de preguntas para explicar desviaciones y preparar escenarios.
- Verifica antes de decidirControles para detectar cuando la IA inventa datos o confunde ventas con cobros.
Por qué probamos las decisiones bajo tensión
Un cierre optimista puede esconder la semana en la que falta dinero. Por eso cada proyección tiene tres escenarios: el base, uno de tensión y uno con las acciones aplicadas sobre esa misma tensión.
En el ejemplo, un cliente paga 8 millones tres semanas tarde. Las acciones adelantan otro cobro y eliminan un gasto de 6 millones. Reducen la brecha frente al mínimo de 16 a 8 millones, pero no la resuelven: la semana 4 sigue en déficit.
| Caja al cierre | S1 | S2 | S3 | S4 | S5 |
|---|---|---|---|---|---|
| Base | 16 | 8 | -3 | -1 | 0 |
| Tensión | 16 | 0 | -11 | -9 | 0 |
| Tensión con acciones | 16 | 0 | 3 | -3 | 6 |
Para qué tamaño de empresa
El precio se define según el alcance: fuentes, períodos, calidad de la información y módulos. Lo conoces antes de aceptar.
Semilla
Microempresa o emprendimiento con recursos limitados. Un negocio y estructura simple. Si no hay historia, se trabaja con supuestos y escenarios prospectivos.
Empresa
Pequeña o mediana empresa. Diagnóstico más amplio, caja de 13 semanas, escenarios y detalle por módulos contratados.
Continuidad
Contrato aparte para quien ya tiene su modelo y quiere seguimiento: corte semanal, comité mensual y consultas programadas. No es obligatorio.
Qué información pedimos y cómo la cuidamos
Tú nos cuentas qué tienes disponible y recibimos por etapas solo lo pertinente: estados financieros, extractos y movimientos bancarios, cartera por edades, cuentas por pagar, cronogramas de deuda y los Excel que ya usas.
Para empezar basta un saldo de caja verificable a una fecha de corte, movimientos recientes, cobros esperados y obligaciones próximas con fechas.
Incluye
- Lectura gerencial del negocio y de la caja
- Modelo editable con instrucciones
- Escenarios y mínimo operativo acordado
- Plan de acción con responsables
- Práctica de transferencia y una ronda de corrección de hechos
No incluye
- Contabilidad, auditoría o revisoría fiscal
- Elaboración o corrección de declaraciones tributarias
- Consecución de crédito o negociación jurídica de deudas
- Ejecución de pagos o decisiones en nombre de tu empresa
- Desarrollo de software, salvo alcance aparte
Preguntas frecuentes
¿Qué es un diagnóstico financiero con flujo de caja?
Es una revisión de las cifras de tu empresa centrada en el movimiento del dinero: cuándo entra, cuándo sale y qué decisiones conviene tomar antes de que falte. Incluye una proyección de 13 semanas, escenarios y un plan de acción.
¿Qué información necesito para empezar?
Como mínimo, un saldo de caja verificable a una fecha de corte, movimientos recientes o un registro que se pueda reconstruir, los cobros que esperas y las obligaciones próximas con sus fechas.
¿Quién revisa el análisis?
Un profesional financiero responsable revisa cifras y conclusiones. La IA apoya el trabajo, pero no reemplaza esa revisión ni tus decisiones.
¿Qué podré hacer después?
Actualizar el modelo con datos nuevos, comparar lo real contra lo previsto, explicar desviaciones y usar instrucciones de IA verificando cada respuesta. Si lo necesitas, puedes contratar seguimiento mensual, pero no es obligatorio.
¿Cuánto tarda?
Como referencia, entre 10 y 15 días hábiles desde que se acepta la información mínima. El plazo exacto queda en la propuesta según el alcance y la calidad de los datos.
¿Garantizan que mejorará mi rentabilidad?
No. El servicio te ayuda a decidir con anticipación y criterio, pero no garantiza rentabilidad, solvencia, financiación ni exactitud del futuro.